O Bank Millennium – detido em 50,1% pelo BCP – viu os lucros recuarem 49%, em termos homólogos, no primeiro trimestre do ano, para 128,4 milhões de zlótis, o equivalente a 29,7 milhões de euros à taxa de câmbio atual, informou a instituição financeira liderada por Miguel Maya, através de um comunicado enviado à CMVM.

Ainda assim, os lucros superaram as estimativas dos analistas, compiladas pela Bloomberg, que apontavam para que o banco polaco registasse um resultado líquido de 124,5 milhões de zlótis até março.

No comunicado, o BCP explica que "os resultados do Bank Millennium no primeiro trimestre mantiveram-se condicionados pelos encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços que totalizaram 824 milhões de zlótis antes de impostos (190,9 milhões de euros)".

Quando ajustado a itens específicos (relacionados maioritariamente com encargos relacionados com a carteira de créditos hipotecários denominados em francos suíços), o resultado líquido aumentou de 672 milhões de zlótis (142,9 milhões de euros) para 714 milhões de zlótis (165,2 milhões de euros), correspondendo a uma variação de 6% em moeda local.

A conversão de créditos em francos suíços para a moeda local, o zloty, é uma questão que se prolonga há vários anos. O Tribunal de Justiça da União Europeia, em 2019, determinou que os clientes dos bancos polacos podiam pedir aos tribunais que os contratos de crédito à habitação celebrados em 2008 e denominados em francos suíços fossem convertidos para a moeda local. Desde essa decisão, os bancos têm acumulado provisões. 

A margem financeira do Bank Millennium registou um aumento homólogo de 7,3% para 1,35 mil milhões de zlótis (310 milhões de euros. 

Do lado dos depósitos, houve um crescimento de 16% face ao primeiro trimestre, no segmento dos particulares, enquanto os depósitos de empresas cresceram 4%.

Do lado dos empréstimos, o crédito concedido às famílias manteve-se estável e registou uma subida de 6% se não forem tidos em conta os créditos denominado em moeda estrangeira. A quota de mercado de nova produção de crédito à habitação situou-se em 6,7% e a quota de mercado da nova produção de "cash loans" em 9%. Já os empréstimos concedidos às empresas registaram uma queda homóloga de 6%.

O rácio entre empréstimos e depósitos foi de 65,3%. O rácio de crédito com imparidade (fase três) fixou-se em 4,6%, uma melhoria ligeira face ao mesmo período do ano anterior (4,7%).

Os custos operacionais aumentaram 15% em termos homólogos, enquanto os proveitos "core" cresceram 6%. As comissões líquidas apresentaram uma redução de 1%.

Em termos de rácios de capital, houve um aperfeiçoamento da performance destes indicadores. O rácio
de capital total (TCR) cresceu de 14,1% para 18%, enquanto o rácio T1 passou de 11% para 14,9%, tendo ficado assim acima do patamar mínimo exigido pelo supervisor.

(Notícia atualizada às 8:51 horas).