O BES instrumentalizou os seus clientes para financiar as empresas do Grupo Espírito Santo de forma indirecta. Este processo, que começou com a colocação de dívida do GES em fundos de investimento e evoluiu para a venda directa de papel comercial aos balcões do banco, ditou o colapso da instituição liderada por Ricardo Salgado. E levanta suspeitas da prática dos crime de burla e eventual abuso de confiança.