Em 2016 o Banco de Portugal enviou 15 comunicações ao Ministério Público envolvendo 88 pessoas e empresas. Em causa está o desenvolvimento de actividades financeiras onde o banco central detectou a existência de actividade financeira ilegal, ou seja, indícios criminais.

O balanço é feito esta terça-feira, 8 de Agosto, pelo Público, segundo o qual o aumento de envolvidos é este ano bastante superior aos 28 contabilizados no ano passado. Em causa, diz o jornal, está a crescente oferta de empréstimos ou outros serviços financeiros pela Internet e por telefone.

Fica por se saber quantas destas queixas dão depois origem à abertura de inquéritos por parte do Ministério Público. Este é o responsável pela investigação que venha a ser feita, contando, embora, com os técnicos do Banco de Portugal como testemunhas e peritos, sempre que tal seja necessário, explica o jornal. A Procuradoria-Geral da República, contudo, não disponibilizou informação estatística sobre o número de inquéritos abertos.

A oferta de empréstimos pela internet ou através de publicidade nas caixas de correio tem vindo a ser usada por pessoas com problemas de endividamento - e que, por isso mesmo, tem dificuldades de acesso à banca - como alternativa aos créditos tradicionais.

São, em regra, operações em pirâmide, o que explica que estejam envolvidas 88 pessoas ou entidades para um número de 15 comunicações.