Mesmo antes do colapso dos mercados este ano, os clientes mais ricos estavam insatisfeitos com as taxas cobradas pelas gestoras das suas fortunas.

Um terço dos indivíduos com mais de 1 milhão de dólares em ativos que podem ser investidos manifestaram essa insatisfação em 2019, segundo o Relatório Mundial de Património de 2020 da Capgemini SE. Esse desconforto deve intensificar-se, numa altura de volatilidade nos mercados.

O relatório, que inquiriu mais de 2.500 pessoas, descobriu que aproximadamente uma em cinco planeia trocar a sua principal gestora de patrimónios no próximo ano, citando como maior razão as taxas elevadas cobradas por essas instituições.

É mais um sinal de pressão sobre o setor, que enfrenta o surgimento de concorrentes digitais além dos clientes resistentes aos custos. A maioria dos investidores não estava satisfeita com a qualidade das informações personalizadas recebidas e cerca de três quartos dos entrevistados considerariam propostas de prestadores não tradicionais, como as grandes empresas de tecnologia.

O descontentamento aumenta mesmo enquanto os ricos ficam mais ricos. O relatório estima que o património líquido dos indivíduos ricos subiu para 74 mil milhões de dólares no final de 2019, uma subida de 8,7% em relação a 2018, e comparando com os 46 mil milhões de dólares de dezembro de 2012.

A população mundial de milionários é de quase 20 milhões de pessoas, incluindo 183.400 indivíduos que têm um património líquido superior a 30 milhões de dólares. O contingente de milionários somava 18 milhões em 2018 e 12 milhões em 2012.

Pela primeira vez desde 2012, a região Ásia-Pacífico não liderou o crescimento de fortunas no ano passado, mas sim a América do Norte. Só os EUA tinham 5,9 milhões de milionários no final de 2019, face aos 5,3 milhões em 2018 e mais do que qualquer outro país. Em segundo lugar veio o Japão, com 3,4 milhões de milionários, seguido por Alemanha, China e França.

Os ricos deram preferência a investimentos no mercado acionista nos dois primeiros meses de 2020, alocando 30% dos seus ativos em ações, 17% em renda fixa, 15% em imóveis, 13% em investimentos alternativos e 25% como dinheiro em caixa.

O relatório apontou algumas áreas promissoras de crescimento para o setor de gestão de fortunas. Indivíduos com menos de 40 anos são muito mais dispostos a pagar por serviços de valor agregado, como assessoria para investimentos imobiliários e planeamento tributário. Investimentos sustentáveis são outro ponto de atenção, especialmente para os investidores mais ricos.