A Coinbase concordou com o regulador financeiro de Nova Iorque em pagar 100 milhões de dólares por terem sido detetadas falhas nos procedimentos de "compliance", tendo em vista o combate à lavagem de dinheiro.

Segundo o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque, o montante total que será pago pela maior "exchange" cripto dos EUA será dividido em 50 milhões de dólares de multa mais 50 milhões de dólares que a plataforma cotada na bolsa de Nova Iorque se comprometeu a investir.

A empresa liderada por Brian Armstrong comprometeu-se a apostar num programa nos próximos dois anos, de maneira a aperfeiçoar o sistema de combate e prevenção à lavagem de dinheiro.

Entre os factos imputados à Coinbase figuram uma omissão de verificação de mais de 100 mil transações, além da falta de requisitos de verificação da identidade dos utilizadores.

O regulador classificou mesmo os sistemas de combate à lavagem de dinheiro da Coinbase como "imaturos e inadequados", deixando assim a "plataforma vulnerável a crimes graves", "como fraude, lavagem de dinheiro, pedofilia e tráfico de estupefacientes".

A falta de regulação e o vazio legal levou a que o mercado cripto assistisse nos últimos tempos ao crescimento de gigantes da indústria com "pés de barro" no que toca à "compliance".

Do lado da Coinbase, o diretor jurídico da plataforma, Paul Grewal, assegurou, citado pelo Financial Times, que a empresa "já tomou medidas substanciais para resolver estas falhas do passado" e assegurou que a companhia "continua comprometida em ser um modelo no ecossistema cripto".

Gemini pede tempo para descongelar fundos de clientes

Entretanto, outro "player" de destaque do ecossistema, a plataforma de empréstimos cripto Gemini, também fez soar as campainhas.

O CEO interino pediu, numa carta enviada aos clientes e citada pela Coindesk (da mesma empresa-mãe que a Gemini, o Digital Currency Group), que precisa de mais tempo para descongelar os ativos dos seus clientes.